7 lecciones importantes del mercado de valores para recordar en 2021: el rodillo de masa

Bien, sé que hemos terminado de hablar sobre 2020. Pero tengo que sacarlo a relucir una vez más. A medida que se han desarrollado los últimos meses, hemos comenzado a ver algunos signos de impulso positivo, incluida la mejora de la economía y el crecimiento continuo del mercado de valores.

En este artículo, reflexionaremos sobre 2020 y cubriremos algunas lecciones y recursos vitales del mercado de valores para recordar en el futuro.

Lo que nos enseñó 2020

2020 fue un gran año. Pero creo que nos enseñó algunas lecciones valiosas sobre la inversión:

Lección 1: Cíñete al plan

La mayor lección de 2020 es seguir invirtiendo y ceñirse al plan. Cuando el mercado cayó en picada en marzo de 2020, muchas personas comenzaron a entrar en pánico y vendieron sus acciones en busca de inversiones más seguras. Esta mentalidad de «cielo está cayendo» luego metió a esas personas en problemas cuando el mercado se recuperó y superó las expectativas para el resto del año.

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Lección 2: No se puede predecir el futuro

También aprendimos que el futuro no está claro. No puedes predecirlo. ¿Quién hubiera esperado que sucediera lo que sucedió el año pasado? Así que hoy no tenemos una mejor idea de lo que nos depara el futuro que hace un año. Claro, podemos especular, pero las predicciones, tanto desde una perspectiva de inversión como desde una perspectiva económica, son, en el mejor de los casos, conjeturas fundamentadas.

Dicho esto, es útil contar con un profesional que ayude con esas suposiciones fundamentadas. Paladin ofrece un servicio para ayudarlo a encontrar un asesor financiero altamente calificado para discutir sus objetivos financieros. Paladín es de uso gratuito (los asesores deben presentar una solicitud, ser examinados y aprobados y luego pagar una tarifa de membresía para ser parte de él). Ellos le ayudarán a encontrar el asesor adecuado con quien pueda discutir los próximos pasos. Consulte nuestra revisión completa de Paladin para obtener más información.

Lección 3: «La economía» no significa «el mercado»

Históricamente, tendemos a ver que el mercado de valores se mueve a la par con la tendencia de la economía. Pero el año pasado tomó esa noción y la tiró por la ventana. Si bien la economía se tambaleaba en su mayor parte (incluido el aumento del desempleo y la extrema incertidumbre del futuro), el mercado de valores se estaba recuperando, poco a poco. Por lo tanto, es seguro decir que no podemos establecer una correlación positiva entre el estado de la economía y el mercado de valores.

Lección 4: El rendimiento se centra en el futuro

El desempeño del mercado de valores se basa principalmente en las expectativas de compradores y vendedores para el futuro, no el pasado. Es bueno tener datos históricos porque nos dan una idea de lo que puede suceder o no, pero es importante recordar que el rendimiento pasado no es más que un punto de datos. No nos ayuda, de ninguna manera, a predecir el futuro del mercado. Eso depende de las opiniones de los consumidores sobre el futuro.

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Lección 5: (Probablemente) te pusieron a prueba

Como si 2020 no le arrojara lo suficiente en la cara, usted, como inversor, fue probado significativamente por la caída de aproximadamente 30% que vimos en el mercado de valores en general. Suponga que no se dejó llevar por el pánico, muy bien. Pero eso no significa que no quisieras vomitar algunos días viendo las caídas significativas del mercado. La lección aquí es que nosotros, como inversores, fuimos puestos a prueba, y este es un buen recordatorio de que el mercado fluctúa constantemente y debemos mantener el rumbo.

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Lección 6: La diversificación es fundamental

También aprendimos que la diversificación es fundamental. Mientras que algunas industrias flaqueaban (piense en las aerolíneas y los hoteles), otras estaban en auge (como las acciones de pequeña capitalización y las empresas tecnológicas). Esta es una excelente muestra de las razones por las que necesitamos diversificar nuestras carteras de inversión. Al tener demasiado peso en un sector, corre el riesgo de un resultado de «auge o caída», lo que no es útil para un inversor a largo plazo.

Si necesita ayuda para diversificar sus activos, es posible que desee hablar con un profesional financiero. SmartAsset ofrece un servicio (es gratis) para que se relacione con un profesional financiero en función de su situación y objetivos financieros. Después de completar un cuestionario algo en profundidad, se revisarán sus respuestas y SmartAsset lo pondrá en contacto con un puñado de asesores calificados.

Lección 7: Tratando de cronometrar “Mr. Market ”es el oro de los tontos

Aquellos de ustedes que hayan leído “The Intelligent Investor” de Benjamin Graham sabrán lo que quiero decir con “Mr. Mercado.» En su libro, Graham dice que “Mr. Market ”(refiriéndose al mercado de valores) puede ser malhumorado e impredecible. Así que nunca debes intentar predecirlo. En términos simples, Graham está diciendo que el mercado es (tremendamente) impredecible, por lo que tratar de calcular el tiempo es imposible. Por lo tanto, su estrategia no debería depender de sincronizar el mercado. Es probable que pierda a largo plazo (especialmente si es un inversor novato).

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Mirando al 2021

Ahora que estamos en 2021, es hora de recordar esas lecciones del año pasado y cambiar nuestro enfoque hacia el futuro. A continuación, se incluyen algunos aspectos a tener en cuenta para 2021:

Hay muchos desafíos por delante

Todavía sentimos los impactos de lo que sucedió en 2020. Y aunque se ha avanzado, todavía nos queda un largo camino por recorrer para recuperarnos por completo.

Dicho esto, estamos en camino de la recuperación. Por lo tanto, es mejor concentrarse en eso y usar esa mentalidad al invertir. Piense a largo plazo, no ahora. Solo sepa que el país aún enfrenta muchos desafíos por delante.

Mantenga su enfoque a largo plazo

El mercado había subido significativamente desde su punto más bajo hace un año. Y ese aumento se ha mantenido estable. La perspectiva es positiva y al menos algunos expertos esperan ver un crecimiento continuo este año (junto con algunos contratiempos esperados).

Sin embargo, será esencial tener un enfoque a largo plazo. Como el año pasado, no sabemos si veremos una caída repentina en el mercado. Para las personas que esperan nada más que noticias positivas este año y más allá, eso podría ser un shock. Por lo tanto, es importante mantenerse diversificado y resistente a los altibajos del mercado.

Esto también debe traducirse en su estrategia de inversión. Si está pensando en el corto plazo y comprando acciones que están de moda o incluso invirtiendo en algo como criptomonedas, asegúrese de equilibrarlo con varias inversiones a largo plazo como fondos indexados, acciones de primera, bonos, etc.

Una forma de gestionar esto de forma pasiva (y eliminar la preocupación) es elegir un asesor automático como Wealthfront. Wealthfront le permite seleccionar una tolerancia al riesgo y creará una cartera de ETF de bajo costo para usted y luego la administrará en su nombre. Wealthfront también tiene una cuenta de efectivo que puede usar como cuenta corriente, por lo que pueden ser un banco todo en uno si lo desea.

Cíñete a lo básico

Mi consejo, lo tome o lo deje, es ceñirse a los conceptos básicos de la inversión, especialmente este año. Para mí, eso significa invertir en fondos indexados y ETF de bajo costo. Sí, es aburrido, pero elegir un enfoque de inversión pasivo más básico le permite hacer algunas cosas:

  1. Concéntrese en otras cosas (como su familia, trabajo u otros problemas de la vida)
  2. Ahorre dinero (los ETF y los fondos indexados son notoriamente de bajo costo)
  3. Manténgase diversificado (recuerde que los fondos indexados son como una canasta de miles de acciones)
  4. Vaya a donde vaya el mercado (eso significa hacia arriba o hacia abajo, para que no esté estresado tratando de ganarle al mercado)

Me doy cuenta de que en un momento en que acciones como Gamestop están en los titulares y la gente se apresura a comprar criptomonedas, este consejo parece un poco mundano. Lo entiendo. Pero te recomiendo encarecidamente que no creas en la publicidad. Claro, puede ganar dinero rápido, pero ese tipo de ganancia no es sostenible. Y crear un proceso repetible para duplicar esos retornos es casi imposible.

Así que mi consejo, al menos para 2021, es ceñirse a lo básico. Para mí, son fondos aburridos. Para usted, podría significar acciones de primera, un robo-asesor, bonos u otra cosa. No creo que este sea el año para tratar de ser lindo con su enfoque de inversión.

Otras cosas para recordar

Fuera de esos tres factores importantes, aquí hay un par de cosas más rápidas para recordar este año:

  1. Que no cunda el pánico. Si eres propenso a los altibajos emocionales, eso se traducirá en una inversión. Cíñete a los datos, no a los instintos, al invertir. Si no puede ayudarse a sí mismo, lo mejor sería trabajar con un profesional de algún lugar como Facet Wealth. Riqueza de facetas proporciona asesoramiento financiero a cualquier persona, independientemente de su patrimonio neto. Lea más en nuestra revisión.
  2. El mercado es resistente. El año pasado, todos cambiamos la forma en que trabajamos y vivimos. La mayoría de nosotros trabajamos desde casa ahora y tenemos reuniones con Zoom o Teams. A pesar de todo eso, la economía está retrocediendo y el mercado ya ha regresado.
  3. Las cosas seguirán avanzando. El dicho de Warren Buffett de que invertir con éxito se trata de ser “codicioso cuando otros tienen miedo y temerosos cuando son codiciosos” es cierto. El miedo arrastra todo hacia abajo y crea la oportunidad de comprar acciones con descuento. Incluso si el miedo hace que las acciones bajen, el mercado avanzará en algún momento como siempre lo hace.

Pensamientos finales

Seamos realistas: 2020 no fue un gran año para muchos de nosotros. Pero ya pasó, y tenemos la oportunidad de enfocarnos hacia adelante en 2021 y más allá. Si bien nuestra visión general de las cosas puede haber cambiado, los fundamentos básicos de la inversión siguen siendo los mismos. Y 2020 fue solo un recordatorio de algunas de esas cosas. Concéntrese a largo plazo, mantenga el rumbo y lo hará bien.

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