Cómo abrir una cuenta de corretaje

Una cuenta de corretaje le permite administrar sus propias inversiones, en lugar de depender de un corredor de bolsa, ya sea que esté ahorrando para la educación de su hijo, usando sus inversiones para ahorrar para la jubilación o ahorrando para el pago inicial de una casa. Con el dinero en su cuenta de corretaje, puede comprar acciones, fondos negociables en bolsa, bonos, fondos mutuos, opciones, futuras y otros tipos de inversiones para hacer crecer sus ahorros.

Las diferentes cuentas de inversión de corretaje tienen diferentes precios y diferentes opciones de soporte, por lo que debe investigar un poco antes de sumergirse. Esto es lo que necesita saber para abrir una cuenta de corretaje para poder comenzar a invertir.

Pasos para abrir una cuenta de corretaje

Los requisitos para abrir una cuenta de corretaje pueden variar según el corretaje, pero se aplican algunos pasos generales sin importar con quién termine trabajando. Estos son los pasos a seguir para abrir una cuenta de corretaje:

Investigar diferentes cuentas de corretaje

Antes de apresurarse a abrir su propia cuenta de corretaje, investigue. Tiene una gran cantidad de opciones sobre dónde invertir su dinero, por lo que puede permitirse ser exigente. Las corredurías de servicio completo tienen corredores para ayudarlo con asesoramiento de inversión, pero cobran más dinero. Los corredores de descuento tienen tarifas más bajas, pero no tendrán el mismo nivel de asesoramiento.

Compare las tarifas para los tipos y la cantidad de operaciones que planea realizar a través de su cuenta de corretaje, así como las tarifas anuales o de mantenimiento de la cuenta. Por ejemplo, si una cuenta de corretaje ofrece operaciones de $ 5 siempre que realice al menos 150 por mes, pero solo planea hacer un puñado de operaciones por mes, no es un gran negocio.

Además, si hay inversiones específicas que desea realizar, como ciertos fondos cotizados en bolsa, también llamados ETF, o tipos especializados de valores, asegúrese de que las casas de bolsa que está considerando las ofrezcan como opciones a los precios que desea pagar. . Una cuenta de corretaje en línea le permite enviar operaciones en cualquier lugar y en cualquier momento que tenga acceso a Internet.

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Decidir sobre las opciones de cuenta de corretaje

Deberá decidir si desea una cuenta de efectivo o una cuenta de margen, que depende de cómo desee que se administre el exceso de efectivo en la cuenta. Una cuenta de efectivo significa que solo puede comprar valores con el dinero que tiene en la cuenta. Una cuenta de margen le permite gastar más que el efectivo en su cuenta de corretaje, pero pagará intereses y, si el valor de las acciones disminuye demasiado, el corretaje puede vender sus acciones para pagar su préstamo.

También deberá determinar si desea otorgar poderes discrecionales a su corretaje para que realice operaciones por usted. Si desea administrar sus propias operaciones, no le dé a nadie autoridad discrecional. De esa manera, usted es el único que está autorizado para ejecutar operaciones en la cuenta. Si desea permitir que su corredor realice operaciones en su nombre sin consultarlo primero, puede otorgarle autoridad discrecional. Por ejemplo, si tiene un asesor financiero que desea realizar transacciones en su nombre, puede otorgarle a su asesor autoridad discrecional sobre su cuenta de corretaje.

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Reúna la información requerida

Deberá proporcionar información de identificación, como su nombre, dirección y número de licencia de conducir a la empresa que actuará como su corretaje. La corredora debe informar sus operaciones al IRS al final del año fiscal, por lo que también deberá proporcionar su número de seguro social.

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Solicite y financie su cuenta de corretaje

La mayoría de las corredoras le permiten abrir una cuenta de corretaje en línea o por correo. Deberá completar los formularios requeridos. Además, se le pedirá que complete un cuestionario sobre sus propósitos de inversión y tolerancia al riesgo para que la corredora pueda brindarle sugerencias de inversión adecuadas. Antes de comenzar a operar, deberá depositar fondos en su cuenta. Puede depositar un cheque en una sucursal o transferir o transferir fondos desde otra cuenta proporcionando su número de cuenta y número de ruta.

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Última actualización: 26 de mayo de 2021

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