Cómo saber cuándo vender acciones

Se puede argumentar que la inversión en acciones debería ser una parte importante del plan financiero a largo plazo de todos. Con el crecimiento de las plataformas de negociación en línea y la disponibilidad generalizada de información creíble de sitios web financieros, redes sociales y fuentes de medios, nunca ha sido más fácil comprar e intercambiar acciones.

Soporte pequeño:

Los corredores en línea hacen que la compra de acciones sea un proceso simple y directo. Pero antes de lanzarse al mercado y comenzar a comprar, comprenda cómo evaluar las acciones. Saber cuándo vender acciones es tan importante como saber cuándo comprarlas.

Aquí hay más información que querrá saber sobre cuándo vender una acción.

Cómo saber cuándo vender una acción

Existe un mantra de inversión común: «Compre barato, venda caro». Desafortunadamente, la realidad es que nadie puede identificar con precisión ese momento crítico en el que una acción en particular ha alcanzado su punto máximo o cuando se acerca una venta masiva en el mercado. Lo mejor que puede hacer es mantenerse lo más informado posible.

Se aplican los mismos principios al vender acciones a largo plazo. Solo recuerde que por cualquier acción que haya tenido durante más de un año, pagará un impuesto a las ganancias de capital a largo plazo sobre las ganancias que obtenga.

Si decide vender, es importante saber qué meses son los más rentables. Mucha gente tiene teorías. De hecho, uno de los adagios más populares de Wall Street es «Vende en mayo y vete». Pero en realidad es muy difícil predecir los mejores momentos para vender, y probablemente sea mejor ceñirse a principios como los que se dan aquí.

1. Cuando la valoración es alta

El precio de las acciones de una empresa se basa en varios factores. Las acciones pueden adelantarse y elevarse a valoraciones excesivamente caras. Cuando eso suceda, podría ser el momento de vender.

Una de las formas más populares y efectivas de medir la valoración en el mercado de valores es la relación precio-ganancias, o P / E. El P / U de una acción se calcula dividiendo su precio de acción por sus ganancias reportadas o proyectadas. Un P / E alto refleja una valoración alta.

2. Al vender para valoración

Una forma eficaz de saber cuándo vender acciones es determinar si una acción tiene un P / E que está muy por encima del promedio de sus pares. Si eres dueño de una compañía automotriz como Ford y notas que su P / E se ha vuelto mucho más alto que el de General Motors, es hora de investigar un poco para ver si hay una razón.

Si los autos Ford están vendiendo más que los autos GM, la alta valoración podría estar justificada. Pero si no se puede explicar el P / U, es posible que Ford se haya sobrevalorado y los inversores deberían considerar vender por razones de valoración.

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3. Cuándo es necesario reequilibrar

Muchos asesores sugieren que decida una asignación de activos cuando configure por primera vez una nueva cartera de inversiones. Su asignación de activos es una guía que le indica qué porcentaje de su cartera debe invertirse en varias clases de activos, como bonos o acciones. Con el tiempo, si un sector tiene un rendimiento superior o inferior al de los demás, la asignación de activos predeterminada se desequilibrará.

Por ejemplo, si las acciones se disparan, su asignación original de 60% de acciones y 40% de bonos puede convertirse rápidamente en 75% de acciones y 25% de bonos. En una situación como esta, es aconsejable reequilibrar. En el ejemplo anterior, necesitaría vender acciones y agregar bonos hasta que se restablezca su asignación original.

4. Cuando el sentimiento del mercado es negativo

El sentimiento del mercado, también conocido como sentimiento de los inversores, definitivamente afecta la forma en que se negocian las acciones. Es comprensible que los eventos negativos en las noticias puedan hacer que los inversores se sientan bajistas. Cuando esto sucede, sea cual sea la razón, el mercado en su conjunto podría tener una tendencia a la baja. En un momento de sentimiento negativo, puede ser difícil que cualquier acción suba de valor.

Los inversores con una perspectiva a largo plazo pueden permitirse el lujo de sobrellevar las fluctuaciones a corto plazo, pero si su horizonte temporal es corto, podría considerar vender durante las tendencias bajistas del mercado, incluso si solo son causadas por una psicología negativa del mercado. Si en repetidas ocasiones tiene que deshacerse de las acciones debido a un sentimiento negativo, probablemente debería considerar reevaluar su asignación general de activos.

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Cuando el sentimiento del mercado es malo, los accionistas pueden preguntarse si pueden vender una acción sin comprador. Hay empresas de inversión cuyo único trabajo es comprar o vender acciones de empresas que cotizan en bolsa siempre que el mercado esté abierto. Se les llama «creadores de mercado» y, aunque no prometen que puede vender sus acciones por el precio que desee, existen para que siempre pueda venderlas.

5. Cuando una empresa comparte malas noticias

Si una empresa está creciendo, sus ventas y ganancias aumentan, y solo informan buenas noticias, el precio de las acciones tiende a subir. Por el contrario, si una empresa comparte malas noticias, es probable que las acciones bajen.

Los inversores a largo plazo no necesitan preocuparse por las fluctuaciones del precio de las acciones que se basan en noticias a corto plazo, pero si los fundamentos a largo plazo de una empresa han cambiado, podría ser el momento de vender.

Por ejemplo, si una empresa publica un comunicado de prensa anunciando que su pago de dividendos se ha reducido drásticamente o que ha perdido una ventaja competitiva clave, podría ser mejor vender.

Los cambios clave de personal también pueden afectar los precios de las acciones. Por ejemplo, cuando el CEO de Apple, Steve Jobs, falleció en 2011, las acciones de la compañía cayeron. Las acciones finalmente se recuperaron a medida que los accionistas ganaban confianza en el nuevo director ejecutivo, Tim Cook.

Es inteligente prestar atención a las noticias sobre las empresas en las que invierte, pero trate de evitar tomar decisiones importantes hasta que tenga la imagen completa.

6. Cuando las acciones hayan hecho su parte para sus objetivos financieros personales

¿Cuándo debería vender una acción con fines de lucro? Si ha tenido una acción durante un tiempo y su precio ha aumentado drásticamente, es posible que dude en separarse de ella. No lo estés.

A veces, una razón perfectamente válida para considerar vender una acción es simplemente para obtener ganancias.

Por ejemplo, si compró una acción con el objetivo de lograr un rendimiento del 10% en un año y la acción se disparó un 25% en unas pocas semanas, es posible que desee pensar seriamente en vender. Claro, las acciones podrían seguir subiendo, pero, como dijo una vez el gurú del mercado Jesse Livermore, «nadie se arruinó al obtener ganancias».

También es probable que un rendimiento superior drástico de una sola acción en su cartera altere su asignación de activos, que es otra razón para vender y reasignar esos activos.

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7. Cuando necesite una exención fiscal

Nadie invierte en acciones para generar pérdidas, pero hay ocasiones en las que vender con pérdidas puede ayudarlo a reducir su carga fiscal. Vender productos de bajo rendimiento también ayuda al deshacerse de las acciones que no hacen más que arrastrar su cartera hacia abajo.

Cuando se trata de vender perdedores, la buena noticia es que el IRS permite a los contribuyentes compensar las ganancias de capital imponibles con las pérdidas de capital realizadas. Si obtuvo ganancias a principios de año y teme la próxima factura de impuestos, puede vender acciones que se cotizan con pérdidas y, al menos, cancelar parcialmente la ganancia. La estrategia se llama «venta con pérdidas fiscales» y puede reducir significativamente su carga fiscal mientras se deshace de sus tenencias más débiles.

¿Cuánto tiempo debo tener una acción?

Los comerciantes diarios suelen vender una acción pocas horas después de haberla comprado. Los inversores a largo plazo a veces mantienen una sola acción durante décadas. Su horizonte temporal estará determinado por sus objetivos y el rendimiento (o incumplimiento) de las acciones que elija.

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Última actualización: 17 de mayo de 2021

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